بنك القاهرة.. خطوات واثقة نحو الريادة المصرفية

86% نمواً في أرباح القاهرة نهاية 2024 ليسجل 17.9 مليار جنيه صافي أرباح قبل الضرائب

البنك يقدم 5 ﻣﻨﺢ دراﺳﻴﺔ للمتفوقين ﺑﺠﺎﻣﻌﺔ اﻟﻨﻴﻞ.. و40 ﻣﻨﺤﺔ للمتميزين بالشراكة ﻣﻊ «اﻟﺴﻮﻳﺪي ﻟﻠﻌﻠﻮم اﻟﺘﻜﻨﻮﻟﻮﺟﻴﺔ»

34.7 مليار جنيه إيرادات تشغيلية حققها البنك بنو 56 % وانخفاض في التكلفة إلى الدخل بمعدل 31.6 %

5.7 مليار جنيه صافي الدخل من الأتعاب بنهاية ديسمبر الماضي مقارنة بـ 3.9 مليار جنيه في 2023

البنك أطلق مبادرة Fisher to Fisher لتنظيف الميناء الشرقي بالإسكندرية .. ودعم حملة تيسير زواج الفتيات اليتيمات بالتعاون مع «تحيا مصر»

%35 نمو في المصروفات الإدارية خلال 2024 بقيمة 11 ملياراً بسبب ارتفاع تكاليف الأداء

على درب النجاح مازال بنك القاهرة يسير بخطوات واثقة في سبيل تحقيق مستهدفاته المصرفية، والتي تهدف في نهاية المطاف إلى الوصول لأرقام قياسية بمختلف القطاعات، ولعل ما جاء به البنك أكد أن الأمر ليس مجرد شعارات ولكن أفعالاً أظهرتها لغة الأرقام وانعكست في النتائج المالية، حيث حقق بنك القاهرة أداءً إيجابيًا بنهاية العام المالي 2024، محققاً نموا في أرباحه بنسبة 86 % عن العام الماضي، فقد حقق القاهرة أرباحاً قبل الضرائب بلغت 17.9 مليار جنيه مصري، بزيادة 64 % عن أرباح عام 2023 التي بلغت 11 مليار جنيه مصري، مدفوعاً بتحسن نتائج أعمال البنك في مختلف القطاعات ومن أبرزها التجزئة المصرفية والخزانة وائتمان الشركات والمشروعات الصغيرة والمتوسطة.

فيما بلغت عوائد القروض والإيرادات المشابهة بنهاية عام 2024 مبلغ 68.7 مليار جنيه مصري بزيادة 40 % مقارنة بالعام السابق. وبلغت الزيادة في تكلفة الودائع والإيرادات المشابهة بنسبة 30 % خلال السنة، مما أدى إلى نمو صافي الدخل من العائد بنسبة 58 %.

وارتفع صافي الدخل من الأتعاب والعمولات ليسجل 5.7 مليار جنيه بالمقارنة بـ 3.9 مليار جنيه خلال العام السابق 2023 بمعدل نمو 47 % ، كما ارتفعت الإيرادات التشغيلية إلى 34.7 مليار جنيه مقارنة بـ 22.2 مليار جنيه خلال عام 2023 بمعدل نمو 56 %، مما أدى إلى انخفاض نسبة التكلفة إلى الدخل إلى 31.6 % «عام 2023: 36.7 %»

وارتفعت المصروفات الإدارية لعام 2024 بقيمة 11 مليار جنيه مصري بنسبة 35 % مقارنة بالعام السابق، وتعود تلك الزيادة في المقام الأول إلى ارتفاع تكاليف الأداء التي تعكس تحسن العوائد واستمرار نمو الاستثمار والأعمال، كما ارتفعت الخسائر الائتمانية المتوقعة بنسبة %70 حيث سجلت 3.7 مليار جنيه مصري في عام 2024 بينما بلغت خسائر الائتمان المتوقعة في عام 2023 مبلغ 2.2 مليار جنيه مصري

وارتفع إجمالي الأصول بنسبة 20 % ليصل إلى 483 مليار جنيه مصري بنهاية 2024، مقارنة بـ 402 مليار جنيه مصري بنهاية 2023، كما سجلت إجمالي محفظة القروض 227 مليار جنيه مصري بنمو %26 بنهاية عام 2024، وجاء النمو مدفوعا بزيادة في قروض الشركات والبنوك بمبلغ 33 مليار جنيه و 14 مليار جنيه في قروض الافراد.

فيما سجلت ودائع العملاء ارتفاعاً بقيمة 50 مليار جنيه مصري لتصل إلى 352 مليار جنيه مصري بنسبة زيادة 17 % بنهاية ديسمبر 2024، مقارنة بـ 302 مليار جنيه مصري بنهاية ديسمبر 2023، حيث استحوذت ودائع العملاء الأفراد على %56 من إجمالي الودائع، بينما استحوذت ودائع الشركات والمؤسسات على %44 من إجمالي الودائع في نهاية ديسمبر 2024.

فيما بلغت القروض غير المنتظمة 4.56 % من إجمالي محفظة القروض، كما بلغت نسبة تغطية مخاطر قروض غير منتظمة 153 %، حيث بلغ رصيد مخصصات خسائر القروض لدى البنك 15.8 مليار جنيه مصري بنهاية ديسمبر 2024، وقد بلغت نسبة الشريحة الأولى لرأس المال 13.24 % من الأصول المرجحة بالمخاطر، كما بلغت نسبة معيار كفاية رأس المال 17.14 % بنهاية ديسمبر 2024.

وعلى مستوى المسؤولية المجتمعية، يواصل بنك القاهرة تنفيذ مبادراته المجتمعية في مختلف المجالات الحيوية والتى تستهدف إحداث تأثير إيجابي ومستدام في حياة الأفراد والمجتمع بما يتماشى مع رؤية مصر 2030 وأهداف الأمم المتحدة للتنمية المستدامة، ولطالما آمن بنك القاهرة إيمانًا راسخًا بمبدأ التعاون، إذ لا يمكن تلبية احتياجات الكثيرين إلا من خلال المشاركة الفاعلة في التغيير.

وتعكس مبادرات البنك ومشروعاته في مجال المسؤولية الاجتماعية التزامنا بأن يكون البنك منارة للتغيير الإيجابي، وإلتزامًا من البنك بأهداف التنمية المستدامة السبعة عشر للأمم المتحدة، تشمل مشاريع المسؤولية الاجتماعية المتنوعة لبنك القاهرة مجموعة متنوعة من هذه الأهداف، مع التركيز على الصحة والبيئة والتمكين الاقتصادي وتمكين الشباب والتعليم والشمول والحفاظ على التراث الثقافي.

فقد واصل بنك القاهرة دوره الهام فعلى مستوى الصحة قام البنك بالتبرع لدعم «مواجهة الطوارئ الطبية – مبادرة قوائم الانتظار»، و التبرع لإنشاء محطة طاقة شمسية لتوليد الكهرباء لصالح مستشفيات شفاء الأورمان، والتبرع لصالح مستشفى سرطان الأطفال 57357 لدعم مشروعCyberKnife, والتبرع لعلاج الحالات الحرجة للأطفال وسداد مديونيات الأدوية للأطفال غير القادرين .

والتبرع لصالح مؤسسة مجدي يعقوب لأمراض وأبحاث القلب لدعم وحدة الرعاية المركزة للكبار، أيضًا التبرع لصالح مؤسسة مستشفى أهل مصر لعلاج الحروق عن طريق تقديم العلاج الطبيعي للمصابين وتوفير جلسات التأهيل النفسي، و التبرع لصالح مستشفى الناس للأطفال لعلاج مرضى أمراض القلب المزمنة حيث تمنح الأولوية القصوى للحالات المرضية من حديثي الولادة.

كما تبرع البنك لمستشفى بهية لعلاج سرطان الثدي لدعم محاربات سرطان الثدي في مصر، وتبرع لشراء جهازين ماموجرام وجهاز جاما كاميرا لمستشفى أيادي 4040 لعلاج الأورام والمساهمة في شراء أدوية العلاج الكيماوي للمرضى بالمستشفى، و التبرع لتقديم الدعم لمستشفى الهلال الأحمر بطنطا لعام 2024، و التبرع لمؤسسة مرفت سلطان للأعمال الخيرية لعلاج مسببات العمى وضعف الابصار وإنجاز العمليات بقرية الحجر مركز اطسا بالفيوم، ودعم حالات مرضية بالتعاون مع جمعية الأورمان.

كما أعلن بنك القاهرة عن دﻋﻢ ﺣﺎﻻت ﻣﺮﺿﻴﺔ ﺑﺎﻟﺘﻌﺎون ﻣﻊ ﺟﻤﻌﻴﺔ اﻷورﻣﺎن ، و اﻟﺘﺒﺮع ﻟﺼﺎﻟﺢ ﻣﺆﺳﺴﺔ ﻣﺠﺪي ﻳﻌﻘﻮب ﻷﻣﺮاض وأﺑﺤﺎث اﻟﻘﻠﺐ، بجانب اﻟﺘﺒﺮع ﻟﺼﺎﻟﺢ ﻣﺆﺳﺴﺔ ﻣﺴﺘﺸﻔﻰ أﻫﻞ ﻣﺼﺮ ﻟﻌﻼج اﻟﺤﺮوق، ﺳﺪاد اﻟﻤﺼﺮوﻓﺎت اﻟﺪراﺳﻴﺔ ﻟﻠﻄﻼب ﻏﻴﺮ اﻟﻘﺎدرﻳﻦ ﺑﺎﻟﺘﻌﺎون ﻣﻊ ﻣﺆﺳﺴﺔ ﻣﺼﺮ اﻟﺨﻴﺮ،و دﻋﻢ ﻣﺸﺮوع أﻧﺎﻣﻞ ﺑﺼﻴﺮة ﻟﺪﻣﺞ اﻷﺷﺨﺎص ذوي اﻻﻋﺎﻗﺔ اﻟﺒﺼﺮﻳﺔ وﺗﻨﻤﻴﺔ ﻣﻬﺎراﺗﻬﻢ اﻟﻔﻨﻴﺔ وﺧﻠﻖ ﻓﺮص ﻋﻤﻞ ﻟﻬﻢ.

ويُعدّ تمكين الشباب والنساء في مصر أمرًا بالغ الأهمية، وهذا ما يؤمن به بنك القاهرة إيمانًا راسخًا، وهو جزء من استراتيجيته للمسؤولية الاجتماعية للشركات، فبالتعاون مع مؤسسة نداء، نجح في مساعدة المحتاجين على تطوير المهارات اللازمة لزيادة دخلهم، ومن خلال التعاون مع وزارة الشباب والرياضة، انطلقت مبادرات مثل «درجتك صحتك» للمساهمة في بناء مجتمع أكثر صحة، ومن خلال معرض «تراثنا» ، ساهمنا في دعم الحرفيين التقليديين من خلال عرض إبداعاتهم الجميلة للجمهور.

وعلى مستوى التعليم، فقد قدم القاهرة 40 منحة دراسية للطلاب المتميزين بالشراكة مع جامعة السويدي للعلوم التكنولوجية عن عام 2024 ، و5 منح دراسية للطلاب المتفوقين بجامعة النيل طوال فترة دراستهم بالجامعة، أيضًا سداد المصروفات الدراسية للطلاب غير القادرين بالتعاون مع مؤسسة مصر الخير، ومساندة مجموعة من أوائل الثانوية العامة من محافظة جنوب الوادي لاستكمال دراستهم.

وعلى مستوى مساندة الفئات الأكثر احتياجاً، فقد دعم البنك حملة تيسير زواج الفتيات اليتيمات بالتعاون مع صندوق «تحيا مصر»، وأطلق قافلة الخير من بنك القاهرة خلال شهر رمضان للعام الثاني عشر على التوالي لـ 55 ألف مستفيد من الفئات الأكثر احتياجا بكافة محافظات الجمهورية خاصة جنوب الصعيد ومنها محافظات قنا الأقصر وأسوان، كما رعى البنك مبادرة «المنفذ 2024» لإمداد الأسر الأكثر احتياجاً داخل 20 محافظة

وفيما يتعلق بالتمكين الاقتصادي لمختلف الشرائح ومساندة ذوي الهمم ، فقد ظهر ذلك في مشروع «القرض الحسن» بالتعاون مع جمعية الأورمان من خلال قروض حسنة دوارة للشباب لمساعدتهم في إقامة مشروعات تدر دخل مستدام، وأيضًا عبرالتبرع لمشروع إحياء الحرف اليدوية النوبية ولإعادة اعمار القرى بمحافظة أسوان.

والشراكة الإستراتيجية للبنك لمعرض «تراثنا» للعام الرابع على التوالي لدعم الحرف والمنتجات اليدوية الصديقة للبيئة، ودعم مشروع أنامل بصيرة لدمج الأشخاص ذوي الاعاقة البصرية وتنمية مهاراتهم الفنية وخلق فرص عمل لهم.

واستمرار رعاية برنامج Seed بالتعاون مع مؤسسة حلم للعام الثالث على التوالي لتعزيز دمج ذوي الهمم في بيئة العمل وتمكينهم من اكتساب الفارق التنافسي اللازم لتحقيق النجاح في حياتهم المهنية، ودعم مهرجان العلمين للترويج عن إنجازات التنمية العمرانية التي حققتها الجمهورية الجديدة وبما فيها من أنشطة تخص ذوي الهمم.

وفيما يتعلق بالحفاظ على البيئة، فقد أطلق البنك مبادرة Fisher to Fisher لتنظيف الميناء الشرقي بالإسكندرية في إطار جهود البنك المتواصلة للمحافظة على البيئة تحت مظلة مبادرة bGreen ، أيضًا التبرع للمشاركة في مبادرة شرم الشيخ بدون أكياس بلاستيك لصالح UNDP لعام 2024.

وفى إطار الاحتفال باليوم العالمى للمرأة، شارك بنك القاهرة فى مبادرة البنك المركزى المصري من خلال طرح مجموعة من المزايا والإعفاءات الخاصة بالسيدات تحقيقاً بهدف تعزيز الشمول المالي.

يأتى ذلك انطلاقًا من إيمان البنك بأهمية دور المرأة فى المجتمع، وحرصه على توفير الخدمات المالية المتنوعة التى تلبى احتياجاتها، ودعم النماذج النسائية الناجحة، بما يساهم فى تحقيق الاستقرار المالى والتنمية الاقتصادية.

وقدم البنك القاهرة خلال حملته مجموعة من المزايا والعروض الحصرية لجميع الفئات والتى تشمل فتح حساب وفر مجاناً وبدون حد أدنى لفتح الحساب، وإصدار البطاقات المدفوعة مقدماً مجاناً سواء للعملاء الجدد أو العملاء القائمين.

كما يعمل البنك على تقديم عروض مميزة للسيدات ومن أبرزها فتح حساب «بُــــكرة» مجاناً والذى يتميز بإمكانية الإدخار بالتقسيط بدءاً من 100 جنيه وبدون حد أقصى ولمدة تبدأ من سنة حتى 10 سنوات مع امكانية التأمين، حيث أن الحساب مصمم خصيصاً للمرأة لتلبية احتياجاتها المصرفية وتمكينها من إدارة شؤونها المالية عبر وسيلة آمنة للادخار تشمل حلول ومزايا مصرفية مما يشجع المرأة على الإدخار سواء على المدى قصير الأجل أو المدى طويل الأجل.

ويقدم بنك القاهرة عروضاً خاصه للعملاء الجدد من السيدات يشمل خصم 25 % على المصاريف الإدارية للقروض الشخصية والقروض متناهية الصغر، والجدير بالذكر بأن المرأة تستحوذ على نسبة 45 % من حسابات الشمول المالى وبنسبة 35 % من محفظة بنك القاهرة فى مجال تمويل المشروعات متناهية الصغر، حيث يقوم البنك بتمويل كافة الأنشطة الإقتصادية التى تعمل فى القطاعات الإنتاجية والصناعية والتجارية والخدمية وما يرتبط بها من أنشطة.

وعلى مستوى الجوائز، حصد البنك جائزة أفضل بنك في مصر لتمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة والشمول المالي – الإتحاد الدولي للمصرفيين العرب، وجائزة أفضل بنك مقدم لحلول الإقراض الرقمية للشركات الصغيرة والمتوسطة The Digital Banker ، وأفضل بنك في معاملات الصرف الأجنبي مجلة Global Business Outlook .

كما حصد البنك جائزة أفضل بنك في مجال الخزانة والمراسلين في مصر The Global Economics ، أفضل بنك في معاملات الصرف الأجنبي International Finance ،و أفضل مقدم الخدمات تمويل التجارة في السوق المصرفي Global Finance،و أفضل أمين حفظ محلي Global Finance،و أفضل تمويل مشترك EMEA Finance

كما حصد أفضل علمية توريق EMEA Finance،و أفضل صفقة بالعملة المحلية في افريقيا EMEA Finance ، أفضل تمويل هيكلي في افريقيا EMEA Finance ،و أفضل اعادة هيكلة EMEA Finance ،و أفضل تمويل مشروعات EMEA Finance ، وأفضل عملية تمويلية في قطاع البتروكيماويات في افريقيا EMEA Finance .

كما فاز البنك بجائزة البنك الأكثر استدامة في مصر World Economic Magazine ،و العلامة التجارية المصرفية المتميزة ذات الأثر الاجتماعي في مصر Global Brands Magazine ،و البنك الأسرع نموا في مجال ائتمان الشركات فى مصر Global Banking and Finance Awards، والجائزة الذهبية عن منطقة الشرق الاوسط وشمال افريقيا فى مجال ابتكار منتجات الشركات الصغيرة والمتوسطة

وتتويجًا لجهوده فقد حصل بنك القاهرة للعام الثانى على التوالى على شهادة ISO 22301 لنظام إدارة استمرارية الأعمال لنطاق اعمال جديد، تأكيداً على التزامه بتطبيق أفضل الممارسات والمعايير الدولية لضمان استمرارية أعماله في مختلف الظروف، ومن خلال هذه الجوائز، يبرز بنك القاهرة كأحد أبرز المؤسسات المصرفية في مجال المسؤولية المجتمعية، مؤكداً التزامه بالاستدامة الاجتماعية والاقتصادية في مصر.

ويعكس هذا الإنجاز جهود البنك في تطوير منهج وقائي يهدف إلى تحديد المخاطر الرئيسية والحد من تأثيرها، إلى جانب تعزيز جاهزيته لمواجهة الأحداث غير المتوقعة، مما يضمن تقليل فترات التوقف عن العمل واستمرار تقديم الخدمات المصرفية بكفاءة وقت الأزمات والكوارث المحتملة.