البنك العربي الوطني يحقق أرباحاً بقيمة 4.13 مليار ريال بنهاية تسعة أشهر 2026 بزيادة 4% وأرباح الربع الثالث 1.35 مليار ريال بارتفاع 2%

حقّق البنك العربي الوطني، المملوك بنسبة 40% من قبل البنك العربي الأردني، أرباحاً بلغت 4.13 مليار ريال بنهاية التسعة أشهر الأولى من عام 2026، بارتفاع نسبته 4% مقارنةً بأرباح قدرها 3.97 مليار ريال في الفترة نفسها من عام 2025.

ملخص النتائج المالية

أوضح البنك أن ارتفاع الأرباح خلال هذه الفترة يعود إلى زيادة إجمالي دخل العمولات الخاصة بنسبة 7.16% نتيجة ارتفاع صافي محفظة القروض والسلف بنسبة 9.31% وارتفاع صافي الاستثمارات بنسبة 13.25%، إلى جانب ارتفاع صافي دخل العمولات الخاصة وصافي مكاسب من بيع الاستثمارات المقتناة لغير أغراض المتاجرة، وصافي أرباح تحويل العملات الأجنبية، وصافي دخل العمليات الأخرى، وصافي دخل المتاجرة.

كما ساهم انخفاض مخصص الخسائر الائتمانية المتوقعة، الناتج عن تحسّن جودة المحفظة الائتمانية وفعالية نهج البنك في تكوين المخصصات، إضافة إلى استمرار فاعلية السياسات الائتمانية التي تتوافق مع متطلبات المعيار الدولي للتقرير المالي رقم 9، في رفع صافي إجمالي مخصص خسائر الائتمان المتوقعة والخسائر الأخرى.

وعلى الجانب الآخر، واجهت النتائج ارتفاعاً في التكاليف المتعلقة بالرواتب والمصاريف الإدارية والاستهلاك والإطفاء، إلى جانب عدم تكرار أثر عكس مخصص انخفاض قيمة العقارات الأخرى المملوكة التي تم تسجيلها في الفترة المماثلة من العام السابق، وانخفاض صافي الأتعاب والعمولات وتوزيعات الأرباح وصافي مكاسب/خسائر أدوات مالية مدرجة.

المقارنة الربعية

سجل البنك ارتفاعاً في صافي دخل العمولات الخاصة بنسبة 12.6% خلال الربع الثالث من عام 2026 مقارنة بنفس الربع من عام 2025، حيث بلغ 2.241 مليار ريال مقابل 1.990 مليار ريال، مع زيادة غير مباشرة في دخل العمليات بنسبة 7.4% إلى 2.554 مليار ريال، رغم ارتفاع المخصصات بنسبة 636.8% إلى 140 مليون ريال.

وبلغ صافي الدخل 1.351 مليار ريال بنمو نسبته 1.6%، فيما زاد ربح السهم قبل البنود الاستثنائية إلى 0.68 ريال بارتفاع 9.9%، وارتفع ربح السهم العادي بنسبة 1.6% إلى 0.68 ريال، في حين انخفض ربح السهم المخفض بنسبة 8.7% إلى 0.58 ريال.

وفي مقارنة الربع الثالث من عام 2026 مع الربع الثاني من نفس العام، ارتفع صافي دخل العمولات الخاصة بنسبة 3.5%، بينما انخفض دخل العمليات بنسبة 6.9%، وبلغت المخصصات 140 مليون ريال منخفضةً بنسبة 22.2%، مع تراجع صافي الدخل بنسبة 5.1% إلى 1.351 مليار ريال، وهبوط ربح السهم قبل البنود الاستثنائية وربح السهم العادي بنسبة 5.1%، وانخفاض الربح المخفض بنسبة 13.9%.

أسباب التغيرات في الأرباح

فسر البنك ارتفاع أرباح الربع الحالي مقارنة بالربع المقابل من العام السابق بزيادة إجمالي دخل العمولات الخاصة، نتيجة للنمو في محفظة القروض والسلف والاستثمارات، إضافة إلى ارتفاع صافي أرباح تحويل العملات الأجنبية وصافي دخل المتاجرة وانخفاض مصاريف الاستهلاك والإطفاء والمباني.

ورافق ذلك ارتفاع في التكاليف الإدارية والرواتب، وزيادة مخصص الخسائر الائتمانية المرتبط بنمو المحفظة واتباع منهجية المعيار الدولي 9، مع الأخذ بعين الاعتبار عدم تكرار عكس مخصص انخفاض قيمة العقارات الأخرى المملوكة، ما أدى إلى زيادة صافي مخصص خسائر الائتمان المتوقعة.

في المقابل، تراجع صافي مكاسب الأدوات المالية المدرجة، وصافي الأتعاب والعمولات، وتوزيعات الأرباح، وصافي مكاسب بيع الاستثمارات، وصافي دخل العمليات الأخرى.

وأرجع البنك انخفاض أرباح الربع الثالث مقارنة بالربع السابق إلى تراجع مكاسب الأدوات المالية المدرجة، وصافي الأتعاب والعمولات، وتوزيعات الأرباح، وصافي دخل العمليات الأخرى، مع ارتفاع نسبي في مصاريف المباني.

وعلى الجانب الإيجابي، ساهم ارتفاع دخل العمولات الخاصة بنسبة 5.65% نتيجة زيادة محفظة القروض والسلف والاستثمارات، ومكاسب المتاجرة وتحويل العملات واستثمارات غير المتاجرة، في تعويض جزء من ذلك، إضافة إلى انخفاض التكاليف الإدارية والرواتب والاستهلاك ومخصص خسائر الائتمان المتوقعة نتيجة تحسن جودة المحفظة.

الميزانية العمومية

بلغت حقوق المساهمين (بعد استبعاد حقوق الأقلية والصكوك) 42.094 مليار ريال بنهاية الفترة، مقابل 41.715 مليار ريال في الفترة المماثلة من العام السابق.

وأشار البنك إلى أنه أعلن في 2 سبتمبر 2026 عن بدء طرح صكوك رأس المال الإضافي من الشريحة الأولى المقومة بالدولار الأمريكي، وأن الطرح انتهى في 22 سبتمبر 2026 بقيمة 750 مليون دولار أمريكي وعائد سنوي 6.5%، على أن تكون الصكوك دائمة وقابلة للاسترداد بعد خمس سنوات، مع تسوية الإصدار في 9 سبتمبر 2026.

أما تقرير مراجع الحسابات فكان برأي غير معدل، ولم يتضمن ملاحظات أخرى.

تمت إعادة تصنيف وإعادة تقييم أرقام فترة المقارنة لتتوافق مع عرض الفترة الحالية وفق القوائم المالية المرحلية الموحدة الموجزة، مع احتساب ربح السهم الأساسي والمخفض للفترتين المنتهيتين في 30 سبتمبر 2026 و2025 بقسمة صافي الدخل العائد لمساهمي البنك المعدل بتكلفة صكوك الشريحة الأولى على المتوسط المرجح لعدد الأسهم القائمة بعد احتساب أسهم الخزينة؛ حيث بلغ عدد الأسهم 1,986.1 مليون سهم في 30 سبتمبر 2026 مقابل 1,992.2 مليون سهم في 30 سبتمبر 2025.